Europejskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy przewidują identyfikację klienta w określonych sytuacjach. Omawiane zmiany dotyczą dużych transakcji, jednak nie powodują zakupu powszechnym czekiem PESEL.

Obowiązki zależą od rodzaju transakcji oraz tego, czy organizacja należy do ustalonego kręgu osób zobowiązanych. Z omówienia przepisów europejskich nie wynika, że ​​każdy sprzedawca ma prawo przy każdym zakupie wymagać podania numeru PESEL. Specyficzne warunki stosowania wymagają weryfikacji zgodnie z obowiązującymi normami.