Європейське регулювання проти відмивання грошей передбачає ідентифікацію клієнтів у певних ситуаціях. Зміни, що обговорюються, зачіпають великі операції, однак не перетворюють будь-яку покупку на універсальну перевірку PESEL.
Обов'язки залежить від виду операції і те, чи належить організація до встановленому колу зобов'язаних осіб. З обговорення європейських правил не випливає, що кожен продавець має право вимагати PESEL при будь-якій покупці. Конкретні умови застосування вимагають перевірки за чинними нормами.
